Rechtsstand: 30. Oktober 2026. Der Beitrag ersetzt keine institutsindividuelle rechtliche Prüfung. EBA-Leitlinien und Leitlinien der anderen europäischen Aufsichtsbehörden erreichen Institute in Deutschland seit dem 1. Oktober 2026 auf einem anderen […]
Autor: Firma S&P Unternehmerforum
FATF streicht, EU führt weiter: Was dürfen Institute jetzt ändern?
Normativer Rahmen, empirische Evidenz und Steuerungsinstrumente bei abweichenden Länderlistungen Stand: 3. November 2026 Die Streichung eines Landes von der Grauen Liste der Financial Action Task Force (FATF) kann eine […]
KI-Kompetenz nach dem Digital Omnibus: Was Art. 4 KI-Verordnung jetzt verlangt
Rechtsstand: 30. Oktober 2026. Der Beitrag ersetzt keine institutsindividuelle rechtliche Prüfung. KI-Kompetenz ist die erste Pflicht der europäischen KI-Verordnung, die bereits gilt, und zugleich eine der ersten, die der Gesetzgeber […]
RTO und RPO als Steuerungsgrößen operationaler Resilienz
. RTO und RPO: Wiederherstellungsziele festlegen und wirksam nachweisen Wie Finanzunternehmen DORA-Anforderungen, Business-Impact-Analyse und Wiederanlauftests zu einer belastbaren Steuerung verbinden Ein Zahlungsverkehrssystem ist wieder erreichbar. Doch Berechtigungen fehlen, Schnittstellen stehen […]
NIS-2-Schulung der Geschäftsleitung: Was § 38 BSIG und das BSI verlangen
Rechtsstand: 28. Oktober 2026. Der Beitrag ersetzt keine institutsindividuelle rechtliche Prüfung. Die NIS-2-Schulung der Geschäftsleitung ist seit dem 6. Dezember 2025 keine freiwillige Fortbildung mehr. Nach § 38 Abs. 3 […]
AMLA-RTS zur Kundensorgfalt: Was die Endfassung für Institute ändert
Rechtsstand: 19. Oktober 2026. Der Beitrag ersetzt keine institutsindividuelle rechtliche Prüfung. Die KYC-Prüfung erhält ihre europäische Detailregelung: Seit dem 1. Oktober 2026 liegen die AMLA-RTS zur Kundensorgfalt in ihrer Endfassung […]
ISO 9001:2026: Qualitätsmanagement und Dienstleistersteuerung wirksam organisieren
Normen- und Rechtsstand: 19. Oktober 2026. Der Beitrag ersetzt weder den vollständigen Normtext noch eine unternehmensindividuelle rechtliche Prüfung. ISO 9001:2026 ist seit dem 16. September 2026 veröffentlicht. Für Unternehmen mit […]
EmpCo und Nachhaltigkeits-Compliance: Neue Anforderungen an Umweltwerbung und Klimaziele
Abstract Die EmpCo-Richtlinie verschärft die Anforderungen an unternehmerische Nachhaltigkeitskommunikation. In Deutschland gelten die zentralen lauterkeitsrechtlichen Neuregelungen seit dem 27. September 2026. Allgemeine Umweltaussagen, Nachhaltigkeitssiegel, kompensationsbasierte Produktclaims und Aussagen über […]
MaRisk im Handelsgeschäft: Warum Limite allein nicht ausreichen
Rechtsstand: 24. September 2026. Der Beitrag ersetzt keine institutsindividuelle rechtliche Prüfung. Ein Institut kauft eine Anleihe für den Eigenbestand. Das Geschäft passt zur Anlagestrategie, die ausgewiesenen Limite sind eingehalten […]
Drittparteirisiken im Finanzsektor wirksam steuern
Die EBA-Leitlinien EBA/GL/2026/09 erweitern den Blick von der klassischen Auslagerung auf ein umfassendes Management von Drittparteirisiken. Finanzunternehmen können Nicht-IKT-Leistungen an externe oder konzerninterne Dienstleister übertragen, nicht aber ihre regulatorische Verantwortung, […]